Vad är exakt "penningtvätt"?

Anonim

Om du inte har bott under en sten hela ditt liv har du säkert hört talas om "penningtvätt". Det nämns på nyheterna hela tiden och diskuteras ofta i olika filmer (t.ex. The Infiltrator, The Wolf of Wall Street ) och TV-program (t.ex. Breaking Bad, Narcos, Ozark ).

En fortfarande från Breaking Bad - en populär TV-show. (Foto Credit: Breaking Bad / High Bridge Entertainment)

Du kan ha stött på denna term otaliga gånger, men du kanske inte helt förstår vad det egentligen betyder, eller hur det egentligen fungerar, dvs hur pengar tvättas. I den här artikeln kommer vi bara att diskutera det.

Så, låt oss ta det från toppen

.

Vad är penningtvätt?

I den verkliga världen är penningtvätt handlingen "rengöring" stora summor olagliga pengar, det vill säga att det verkar som om pengarna har erhållits som en följd av en juridisk källa / verksamhet. Mer specifikt är det processen att omvandla vinsterna från en olaglig verksamhet (t.ex. brott, korruption) till legitim inkomst.

Pengarna som erhålls från olagliga aktiviteter kallas heligt "smutsiga", så penningtvättprocessen "rensar" den, det vill säga gör den legitim.

Penningtvätt utförs i olika former när stora mängder kontanter är inblandade. (Foto Credit: US Department of Justice foto / Wikimedia Commons)

Men varför behöver man tjäna pengar först och främst? Vad är orsaken till det?

Varför tvättas pengar?

Du vill självklart använda de stulna pengar, men du vill också undvika IRS, polis och andra myndigheter i ditt land. Så

.

. vad gör du?

Du räknar ut ett sätt att få pengarna att se ut som om det har erhållits från en legitim källa.

Det handlar om penningtvätt.

Människor som bedriver olaglig verksamhet som har enorma vinster och ett stort inflöde av pengar (t.ex. narkotikahandel, terrorism etc.) kan inte direkt använda sina intäkter, eftersom de skulle koppla dem till brottslig verksamhet och låta brottsbekämpande myndigheter gripa det. Det är därför som människor som kör olagliga företag behöver tvätta sina illegala pengar.

Hur exakt tvättas pengar: Steg i penningtvätt

Kassabaserade företag som kasinon och barer är vanliga val att använda som fronter. (Foto Credit: Antoine Taveneaux / Wikimedia Commons)

Nästa steg är layering . I det här steget är källan till de olagliga pengarna dolda av en rad bokföringstryck och komplexa transaktioner, vilket gör det svårt att spåra tillbaka till sitt ursprung.

Det sista steget är integration, när tvättmaskinen får sina smutsiga pengar tillbaka, som nu är "ren" och anses vara perfekt laglig förmögenhet som förvärvas genom legitima medel.

Observera att det slutliga belopp som penningtvättarna förvärvar är alltid mindre än den ursprungliga summan de började med. Det beror på att allt "städning" kommer till en kostnad.

Detta var bara en grundläggande, alltför förenklad översikt över hur penningtvätt fungerar. I själva verket är processen vansinnigt komplex och svår att unravel (som förresten är hela penningtvätt). Också med tillkomsten av Internet och digitala valutor (t.ex. bitcoin) har det blivit ännu mer komplicerat.

Cryptocurrencies har lagt en helt ny snurr på penningtvätt. (Fotokredit: Pexels)

Penningtvätt är en långsiktig process: det kan ta veckor eller till och med månader för de "smutsiga" pengarna för att komma tillbaka till ägaren.

Lagstiftningen mot penningtvätt har försökt att hålla sig ajour med de nya sätten att penningtvättar flyttar sina illegala pengar, men sanningen är att vi fortfarande har en lång väg att gå innan vi helt dämpar den här särskilt formidabla motståndaren och eliminerar den för Bra.